基金定投赎回净值怎么算

股市新闻 (130) 2年前

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基金定投是指定期定额投资,投资者每月定期buy一定金额的基金份额。而基金赎回是投资者将持有的基金份额卖出,以获取投资收益或资金回收。

基金定投赎回净值的计算方式如下:

1. 首先,需要了解基金的单位净值(Net Asset Value,简称NAV)。基金的单位净值是基金总资产减去负债后,除以基金总份额得到的结果。一般来说,基金公司会每个工作日公布基金的单位净值。

2. 然后,计算定投期间的投资总额。将每次定投的金额相加,得到定投期间的总投资额。

3. 接下来,计算定投期间持有的基金份额。每次定投的金额除以当日的基金单位净值,得到定投当日的份额。再将每次定投的份额相加,得到定投期间的总份额。

4. 最后,计算定投赎回的净值。将定投期间的总份额乘以最新的基金单位净值,得到定投赎回的净值。

举个例子来说明:

假设投资者每月定投1000元,共定投12个月,每月定投时基金的单位净值分别为1元、1.2元、1.5元等等,最新的基金单位净值为2元。

计算定投期间的投资总额:1000元/月 × 12个月 = 12000元。

计算定投期间持有的基金份额:1000元/1元 + 1000元/1.2元 + 1000元/1.5元 + ... = 总份额。

计算定投赎回的净值:总份额 × 最新基金单位净值 = 定投赎回净值。

需要注意的是,基金的单位净值会随着市场行情的变动而波动,所以定投赎回的净值也会随之变动。投资者在赎回时应留意基金的净值情况,以获得更好的投资回报。